ライフプランニング
生きていく上で必要なものは何でしょうか？
「愛」「夢」「希望」「平和」「家族」「友情」「お金」etc・・・
「愛」も「夢」も大事ですが、生活をする為には「お金」が必要だと思います。
社会人になり、結婚して子供ができて家族と一緒に暮らすマイホームを夢みている人も多いと思います。
生きていくという事は、お金と常に関わっていく事だと思います。
中でも人生におけるイベントとして「子供の教育費用」「住宅の購入」「老後の生活資金」は計画的に準備した方が困らないと思います。
人生におけるライフプランニングを行う際に利用するツールをご案内致します。
ライフイベント表とは家族の将来のライフイベントと、それに必要な資金の額を時系列にまとめた表のことをいいます。将来の夢や目標を明確にすることができます。
個人バランスシートとは一定時点における資産と負債にバランスを見るための表をいいます。
キャッシュフロー表とはライフイベント表と現在の収支状況にもとづいて、将来の収支状況と貯蓄残高の予想をまためた表をいいます。
資金計画をたてる際の六つの係数
「現在の金額を複利で運用した場合の一定期間の金額」や「数年後に一定金額に達するために、毎年積み立てるべき金額」などは、係数を用いて計算する事ができます。
- 終価係数
- 現価係数
- 年金終価係数
- 減債基金係数
- 資本回収係数
- 年金現価係数
終価係数とは現在の金額を複利で運用した場合、一定期間後の金額を求める場合に用いる係数です。
例 100万円を年利1%で運用した場合の5年後の金額はいくらか?
CASIO終価係数
現価係数とは一定期間後に一定金額に達するために必要な元本を求める場合に用いる係数です。
例 年利1%で5年後に100万用意するためには,元本がいくら必要か？
CASIO現価係数
年金終価係数とは毎年一定金額を積み立てた場合の、一定期間後の元利合計を求める場合に用いる係数です。
例 年利1%で毎年20万円を5年間積み立てた場合の、5年後の金額はいくらか？
CASIO年金集荷終価係数
減債基金係数とは一定期間後に一定金額を用意するための、毎年の積立額計算する為の係数です。
例 年利1%で5年後に100万円を用意するためには、毎年いくら積み立てる必要があるか？
CASIO減債基金係数
資本回収係数とは現在の一定金額を一定期間で取り崩したばいいの毎年の受取額を計算するための係数です。
例 100万円を年利1%で運用しながら5年間で取り崩した場合の毎年の受取額はいくらか？
CASIO資本回収係数
年金現価係数とは将来の一定期間にわたって一定額を受け取るために必要な元本を計算するために係数です。
例 5年間にわたって20万円ずつ受け取りたい。年利1%とした場合、必要な元本はいくらか？
CASIO年金現価係数
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